Войти как пользователь
Вы можете войти на сайт, если вы зарегистрированы на одном из этих сервисов:

Статьи

24.10.2024

Мошеннические стратегии на торгах по банкротству Как не попасть в ловушку?

подробнее

Публикации

ЦБ назвал направления для развития рынка цифровых финансовых активов 28.10.2024 ЦБ назвал направления для развития рынка цифровых финансовых активов

Об этом рассказал директор департамента инфраструктуры финансового рынка Банка России Кирилл Пронин во время своего выступления на форуме рейтингового агентства АКРА. «Базовые условия мы с вами создали, но всегда есть куда стремиться», – отметил он.

подробнее
/articles/716707/
Аккредитация на электронных торговых площадках, услуги агента. WhatsApp: +7 968 771-34-72

Мошеннические стратегии на торгах по банкротству. Как не попасть в ловушку?

24.10.2024

Мошеннические стратегии на торгах по банкротству Как не попасть в ловушку?

Торги по банкротству могут оказаться полезными не только для реализации имущества банкрота, но и для выгодного приобретения Имущества. Но за такой выгодой могут стоять обман и сговор организаторов.

Ключевая фигура конкурсный управляющий (арбитражный управляющий)- это лицо, назначенное арбитражным судом в момент признания лица банкротом. Он является руководителем несостоятельного объекта и органов его управления, а также собственником всего имущества должника.

Организатор торгов - это специализированная организация, привлекаемая для помощи в организации проведения процедуры должника. Указанная организация не должна являться заинтересованным лицом в отношении должника, кредиторов, конкурсного управляющего. Конкурсный управляющий (арбитражный управляющий) может также выполнять функции организатора торгов.

Помощники КУ- люди работающие вместе с конкурсным управляющим в команде и помогающие ему в работе на всех этапах банкротства.

Электронно-торговые площадки (ЭТП)- площадки на которых размещаются аукционы по продаже имущества банкротов. В большинстве случаев отдельно не занимаются такими схемами, только в сговоре с организатором торгов и конкурсным управляющим.

Ответственный хранитель имущества должника- сторонняя организация или лицо, которому за вознаграждение передаётся имущество должника для хранения, на время ведения процедуры банкротства.

Действующие лица могут как по-отдельности создавать "серые" схемы, так и в сговоре на всех периодах этапа банкротства.

Мы собрали распространенных ловушек на торгах по банкротству, которые стоит научиться определять до попадания в них:

1. «ТЕХНИЧЕСКИЙ СБОЙ ».

Участник торгов почти забрал выигранный лот, но на 29 минуте продолжительности аукциона из 30 система ломается.
Торги приходится начинать заново — и не всегда в пользу прошлого победителя.

2. «ТАРАН».

Участники в сговоре вытесняют других участников торгов, делая экстремально высокие ставки.  

Цель: не дать другим участникам выбиться в лидеры аукциона. Как только отрыв наибольшей ставки от остальных становится слишком большим, победитель отказывается от выигрыша в пользу участника со второй по величине ставкой. Такая схема помогает передавать имущество в «нужные руки».

Пример реализации схемы представлен в деле № 306-ЭС17-10491 от 27.11.2017.
Имущество за 900 000 ₽ возросло по стоимости до 9 000 000 ₽ на торгах в связи со сговором.

3. «ЗАКЛАДКИ».

Когда участник торгов выигрывает лот, организатор оперативно выявляет нарушение и подает в суд, после которого результаты торгов аннулируют. А если участник «свой», он получает имущество, независимо от нарушений в сделке.

Примеры намеренных нарушений на торгах:

1. Дробление

— Земельный участок с домом стоимостью 20 млн руб. разделяют на 2 лота: земельный участок (3 млн руб.) и дом (5 млн руб.).
Части единого имущества неотделимы друг от друга, поэтому в итоге продаются за цену намного ниже рыночной.

2. Искусственное объединение

— Все имущество банкрота: недвижимость, транспортные средства, драгоценности — выставляется на торги как единый лот. Из-за неактуальности такого большого объема разнородного имущества, стоимость лота падает в цене и в итоге продается за копейки.

4. «СЛОЖНОЕ МЕСТОПОЛОЖЕНИЕ ».

Участник приобретает имущество за небольшую цену, но в итоге оказывается, что оно расположено в труднодоступном месте.

5.  « ОПЛАТА ЗА НЕУЧАСТИЕ».

Другие участники аукциона предлагают заплатить за свое неучастие. Они обещают не выдвигать ставок и сидеть тихо, при этом не отзывая заявки на участие. В случае отказа платить, злоумышленники начнут агрессивную борьбу с высокими ставками за лот. А когда выиграют, откажутся от имущества.

Цель схемы: заработать денег через оплату за неучастие от «реального» участника аукциона.
Например, пенсионер приобрел автомобиль, который находится в 500 км от него у военного охраняемого объекта.

6. «ИМУЩЕСТВО С ОБРЕМЕНЕНИЕМ».

Сведения об арестах имущества, залогах и обеспечительных мерах могут быть не указаны в описании лота.
Чтобы обезопасить себя, необходимо запрашивать эту информацию отдельно у арбитражного управляющего по имуществу в письменном виде.


Несмотря на существование неоднозначных стратегий на торгах по банкротству, такие мероприятия остаются выгодным инструментом для приобретения Имущества.


Возврат к списку

Позвоните нам бесплатно
Сегодня 6.11.2024

Оборудование, машины

Рынок криптовалют

11.10.2024 MiCA (Markets In Crypto-Assets) : Важные изменения для криптокомпаний в ЕС.

MiCA (Markets in Crypto-Assets) — это законодательный акт Европейского Союза, направленный на регулирование рынка криптоактивов.  Предполагается, что законопроект повысит инвестиционную привлекательность ЕС и доверие к индустрии за счет единой лицензии и строгого контроля.

подробнее