/articles/716707/

16.12.2024

Мошеннические стратегии на торгах по банкротству Как не попасть в ловушку?

Торги по банкротству могут оказаться полезными не только для реализации имущества банкрота, но и для выгодного приобретения Имущества. Но за такой выгодой могут стоять обман и сговор организаторов.

Ключевая фигура конкурсный управляющий (арбитражный управляющий)- это лицо, назначенное арбитражным судом в момент признания лица банкротом. Он является руководителем несостоятельного объекта и органов его управления, а также собственником всего имущества должника.

Организатор торгов - это специализированная организация, привлекаемая для помощи в организации проведения процедуры должника. Указанная организация не должна являться заинтересованным лицом в отношении должника, кредиторов, конкурсного управляющего. Конкурсный управляющий (арбитражный управляющий) может также выполнять функции организатора торгов.

Помощники КУ- люди работающие вместе с конкурсным управляющим в команде и помогающие ему в работе на всех этапах банкротства.

Электронно-торговые площадки (ЭТП)- площадки на которых размещаются аукционы по продаже имущества банкротов. В большинстве случаев отдельно не занимаются такими схемами, только в сговоре с организатором торгов и конкурсным управляющим.

Ответственный хранитель имущества должника- сторонняя организация или лицо, которому за вознаграждение передаётся имущество должника для хранения, на время ведения процедуры банкротства.

Действующие лица могут как по-отдельности создавать "серые" схемы, так и в сговоре на всех периодах этапа банкротства.

Мы собрали распространенных ловушек на торгах по банкротству, которые стоит научиться определять до попадания в них:

1. «ТЕХНИЧЕСКИЙ СБОЙ ».

Участник торгов почти забрал выигранный лот, но на 29 минуте продолжительности аукциона из 30 система ломается.
Торги приходится начинать заново — и не всегда в пользу прошлого победителя.

2. «ТАРАН».

Участники в сговоре вытесняют других участников торгов, делая экстремально высокие ставки.  

Цель: не дать другим участникам выбиться в лидеры аукциона. Как только отрыв наибольшей ставки от остальных становится слишком большим, победитель отказывается от выигрыша в пользу участника со второй по величине ставкой. Такая схема помогает передавать имущество в «нужные руки».

Пример реализации схемы представлен в деле № 306-ЭС17-10491 от 27.11.2017.
Имущество за 900 000 ₽ возросло по стоимости до 9 000 000 ₽ на торгах в связи со сговором.

3. «ЗАКЛАДКИ».

Когда участник торгов выигрывает лот, организатор оперативно выявляет нарушение и подает в суд, после которого результаты торгов аннулируют. А если участник «свой», он получает имущество, независимо от нарушений в сделке.

Примеры намеренных нарушений на торгах:

1. Дробление

— Земельный участок с домом стоимостью 20 млн руб. разделяют на 2 лота: земельный участок (3 млн руб.) и дом (5 млн руб.).
Части единого имущества неотделимы друг от друга, поэтому в итоге продаются за цену намного ниже рыночной.

2. Искусственное объединение

— Все имущество банкрота: недвижимость, транспортные средства, драгоценности — выставляется на торги как единый лот. Из-за неактуальности такого большого объема разнородного имущества, стоимость лота падает в цене и в итоге продается за копейки.

4. «СЛОЖНОЕ МЕСТОПОЛОЖЕНИЕ ».

Участник приобретает имущество за небольшую цену, но в итоге оказывается, что оно расположено в труднодоступном месте.

5.  « ОПЛАТА ЗА НЕУЧАСТИЕ».

Другие участники аукциона предлагают заплатить за свое неучастие. Они обещают не выдвигать ставок и сидеть тихо, при этом не отзывая заявки на участие. В случае отказа платить, злоумышленники начнут агрессивную борьбу с высокими ставками за лот. А когда выиграют, откажутся от имущества.

Цель схемы: заработать денег через оплату за неучастие от «реального» участника аукциона.
Например, пенсионер приобрел автомобиль, который находится в 500 км от него у военного охраняемого объекта.

6. «ИМУЩЕСТВО С ОБРЕМЕНЕНИЕМ».

Сведения об арестах имущества, залогах и обеспечительных мерах могут быть не указаны в описании лота.
Чтобы обезопасить себя, необходимо запрашивать эту информацию отдельно у арбитражного управляющего по имуществу в письменном виде.


Несмотря на существование неоднозначных стратегий на торгах по банкротству, такие мероприятия остаются выгодным инструментом для приобретения Имущества.