/board/716684/

27.09.2024
Наличие криптолицензии в Вануату может позволить вам расширить свою криптофирму за рубежом, особенно учитывая офшорное формирование компаний и банковские услуги Вануату.

В знаковом решении Комиссия по финансовым услугам Вануату (VFSC) внесла поправки в Закон о лицензировании финансовых дилеров (FDL), чтобы разрешить регулирование цифровых/виртуальных активов. Официально классифицированная как лицензия класса D, недавно сформированная нормативная база позволяет лицензированным финансовым дилерам торговать криптовалютой/цифровой валютой. В результате этих изменений криптовалютные биржи теперь могут законно работать в качестве лицензированного поставщика услуг виртуальных активов (VASP) в соответствии с регулированием Вануату, комиссия по финансовым услугам

Лицензия на криптовалюту в Вануату, как и все остальное, находится в ведении Финансовой комиссии Республики. Это главный общепризнанный финансовый регистратор. Комиссия выдает лицензии, охватывающие широкий спектр финансовых инструментов — для работы достаточно одного разрешения. Для ее получения вам потребуется зарегистрировать компанию в Вануату, а также внести депозит в размере около 45 000 долларов, после внесения на счет он не замораживается, а деньги разрешено использовать после получения  лицензии. Для регистрации вам необходимо легализовать документацию, оплатить государственную пошлину и изготовить печать.

Существует лицензия финансового дилера, которая имеет 4 класса лицензий A, B, C и D. Лицензия позволяет вам торговать цифровыми активами. Это не крипто-лицензия. Чтобы получить лицензию класса d, вам необходимо иметь лицензии A, B и C в течение одного года, прежде чем подавать заявку. Использование лицензии открывает перед инвестором следующие возможности:

-- работа с клиентами по всему миру без ограничения их количества;
-- предоставление широкого спектра финансовых услуг;
-- необходимость подготовки и предоставления небольшого количества отчетов о деятельности компании.

Как и в других юрисдикциях, выдающих лицензии на обмен криптовалют, в островной республике необходимо доказать, что обменник соответствует требованиям правил AML/KYC. Для этого лицензиат представляет государственному регистратору:

-- заявление о выдаче лицензии по установленной форме;
-- независимый сертифицированный отчет, в котором оцениваются риски;
-- информация о раскрытии коммерческой информации и данные о лицензиатах;
-- схема бизнес-плана;
-- Формы ПОД/ФТ, назначения сотрудников для обеспечения соблюдения требований;
документация KYC;

Для начала работы необходимо оплатить пошлины, подключиться к AML, использовать платежные системы для расчетов и приема банковских карт и т. д. Компании необходим счет в местном банке, который открывается по предъявлении корпоративных документов.

 ЧТО НУЖНО ДЛЯ ОТКРЫТИЯ БАНКА В  ВАНУАТУ ?

Для этого необходимо получить лицензию. На сегодняшний день в стране действует две категории лицензий: международная и та, которая предоставляет возможность заниматься банковской деятельностью на территории страны. Security License Вануату достаточно выгодна для бизнеса в сфере финансов, покрывает деятельность Forex. Иностранные инвесторы чаще всего отдают предпочтение лицензиям для международных банков. Рассмотрим более детально условия их оформления:

• размер уставного капитала: не менее 500 тысяч USD;
• срок оформления документов: от 3 до 4 месяцев;
• стоимость продления: 8 тысяч USD

Документы на открытие лицензии подаются в Резервный Банк Вануату. Лицензия, предоставляющая возможность заниматься банковской деятельностью внутри страны, обойдется дороже. В данном случае инвестору придется заплатить 10 тысяч USD. 

Дружественная офшорная зона

Отлаженная банковская система Вануату гарантирует конфиденциальность, оперативность и наличие необходимого сервиса. Требования Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), связанные с проверкой источников финансовых потоков, и при этом старается обеспечить режим наибольшего благоприятствования ответственным вкладчикам и банкирам. Вануату не испытала такого жесткого прессинга, как многие другие известные офшоры в ходе борьбы с нелегальными доходами, а потому отличается гибким законодательством и готовностью активно развиваться именно как «налоговая гавань».

Островная республика стабильна в плане политики и экономики. Местная банковская система устойчива. Многие банки Вануату – представительства финансовых групп с мировым именем. Налогов нет, кроме 12,5% НДС. Законы лояльные. Финансовые операции просты и прозрачны, для открытия собственного банка требуются только серьезные намерения и уставной капитал. Конфиденциальность обеспечена. Между Вануату и Россией установлен безвизовый режим.